Los bancos deben compartir datos para evitar estafas y fraudes

Las instituciones financieras y otras autorizadas para operar por el Banco Central (BC) deben compartir datos e informaciones sobre fraudes y estafas en el Sistema Financiero Nacional (SFN) y en el Sistema de Pagos Brasileño (SPB). La medida consiste en estándar aprobado por el Consejo Monetario Nacional (CMN) y por el Banco Central, en una reunión la semana pasada.

La información fue divulgada este martes (23) por BC. Según la autarquía, el objetivo es “reducir la asimetría de información en el acceso a datos e información utilizada para subvencionar trámites y controles de estas instituciones para prevenir fraudes”. El BC informó que se debe crear un sistema electrónico para el registro y consulta de datos e información sobre indicios de ocurrencias o intentos de fraude identificados. La fecha límite para la implementación es el 1 de noviembre de este año.

La emisión de la norma reguladora se decidió ante el crecimiento de los medios digitales de transacciones financieras y pagos y el aumento de ocurrencias de fraudes, estafas y delitos cibernéticos en el sistema bancario. En 2021 se registraron más de 4,1 millones de ocurrencias, frente a 2,6 millones en 2020 y 1,2 millones en 2019.

“La norma permitirá mejorar la capacidad de las entidades supervisadas para prevenir el fraude, así como mejorar sus controles internos, habiendo establecido el registro de la siguiente lista mínima de información a ser compartida: identificación de quién habría realizado o trató de llevar a cabo el fraude; descripción de los indicios de ocurrencia o intento de fraude; identificación de la institución responsable del registro de los datos e información e identificación de los datos de la cuenta del destinatario y de su titular, en caso de transferencia o pago de recursos”, explicó el BC.

red de cooperación

Según el jefe del Departamento de Regulación del BC, João André Calvino Marques Pereira, será una red de coordinación y cooperación del mercado. “No estamos hablando de competencia, estamos hablando de delitos que pueden afectar a cualquier institución financiera”, dijo Pereira, en conversación con periodistas para explicar la medida.

“Todo el mercado entiende esta necesidad”, agregó, y señaló que las empresas de servicios de información crediticia y otros agentes, por ejemplo, podrían brindar este servicio rápidamente.

Las entidades financieras serán responsables de utilizar los datos e información obtenidos en consulta con el sistema electrónico, para desarrollar controles internos de gestión, preservando el secreto bancario. Deben obtener el consentimiento de sus clientes para el procesamiento y el intercambio de datos de fraude. Según el BC, esto debería hacerse con el tiempo por parte de los bancos.

En virtud de la norma, los interesados ​​tendrán libre acceso a la información que les concierna, así como podrán solicitar la supresión o corrección de los datos registrados, en caso de errores, inconsistencias u otras exigencias.

El Banco Central también informó que ha estado tomando medidas para reducir y prevenir fraudes y estafas. Entre otras normas se encuentran la exigencia de políticas de ciberseguridad, la mejora de los mecanismos de seguridad en Pix, la discusión permanente con las instituciones sobre nuevas iniciativas y acciones de supervisión.